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「网贷51」当投资者踩到证券经纪人的债务时,他们应该怎么做

债务,经纪人,投资者,证券时间:2021-04-17 16:35:43浏览:145
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虽然融资融券业务已经经营多年,但从两家公司的一些纠纷案例来看,这项业务的风险不容低估,如何做好风险控制甚至坏账是很多券商面临的问题。

近日,裁判文书网披露了一起投资者与财富证券的纠纷案件。投资人黄某经收购乐视(300104)融资后,乐视股价暴跌,欠财富证券600多万元。黄某某虽然表示愿意偿还债务,但仍未能在规定期限内偿还债务。

作为最后的手段,财富证券走上了讨债的诉讼之路,能否拿到欠款还不得而知。

经纪人和投资者去法院

投资人黄某经于2016年3月21日与财富证券签订《融资融券合同》,之后又先后用从财富证券获得的资金购买乐视股份。

判决书并未披露黄某经收购乐视的时间,但披露强制清算时间为2018年2月8日。

根据乐视历史k线图,乐视2017年4月14日停牌,2018年1月24日复牌。复盘后,乐视迎来11个一字跌停,并于2018年2月8日开通跌停,当日成交41.1亿元。

乐视k线

判决书中还提到,黄购买经历了连续跌停。截至2018年2月初,其维护保证率低于平仓线,且未及时补充全额抵押物。财富证券于2018年2月8日强制该抵押品平仓,但黄未能及时偿还债务。

2019年1月8日,黄与财富证券签订《债务清偿合同》,确认截至2018年2月8日,黄在财富证券融资融券业务项下,欠本金人民币5,089,500元,欠利息人民币609,400元。

根据合同,黄某某必须在2019年6月30日前偿还财富证券债务的全部本息。为此,黄将其位于长沙市清厦的面积为896.55㎡的房产抵押给财富证券,但截至还款期限届满,黄未能履行还款义务。

黄某经在庭审中辩称,对财富证券主张的事实无异议,但病情严重,患乳腺癌,未能在规定期限内偿还债务。

经审理,本院还支持财富证券要求追偿债务本金、利息和违约金的请求,并判决黄某某在本判决生效之日起十日内偿还原告财富证券所欠本金和利息共计人民币622万元,以及相应的违约金和律师费。

判决的生效并不是结束

在上述案例中,财富证券虽然胜诉,但这笔钱何时或是否会获得仍不得而知。

银河证券办公室也反映了类似的情况。根据银河证券披露的诉讼公告,2019年2月20日,银河证券向法院提起诉讼,请求法院责令被告徐国栋偿还融资本金,并支付融资利息和罚息,截至2019年1月9日,共计人民币6545.88万元。

2019年8月9日,银河证券收到北京市第二中级人民法院的民事判决,判决徐国栋自判决生效之日起10日内偿还上述债务约6500万元。

然而,徐国栋没有在期限内履行其还款义务。2019年11月13日,银河证券再次宣布案件进展。银河证券向北京市第二中级人民法院申请执行前述民事判决,法院近日受理。随后的进展还有待观察。

某中型券商法律事务负责人表示,对于融资融券纠纷,券商会先尝试私下与客户协商,除非绝对必要,否则不会诉诸法律渠道,因为诉诸法律需要较长时间,会产生成本,也可能对公司声誉造成影响。他还强调:“有时经纪人可以获得成功的判决,但被告没有能力履行判决,经纪人仍然无法追回融资款。”

值得一提的是,证监会于2019年8月9日责成证券交易所修订《融资融券实施细则》,大幅优化融资融券交易机制,其中之一就是取消最低维持担保比例不得低于130%的统一限制。

上海某大型券商营业部高级投资经理表示,新规实施后,总部没有下发调整最低维持保障线的通知,也没有遇到修改最低维持保障线的实际情况。但预计会根据实际情况进行调整,可能会减少双方的一些纠纷。


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